警銀合作一家親 平安建設共惠民
——河南省分行與河南省公安廳成功處置重大冒名開卡詐騙案紀實“這個客戶又來辦卡了，真是在挑戰我們的專業性。”針對利用集中授權系統發現多名客戶持不同身份證在多個網點開辦銀行卡的可疑現象，郵儲銀行河南省分行營運中心和安保部門高度警覺，及時與河南省公安廳溝通。雙方通力配合，很快就破獲了身份證販賣、銀行卡違規開卡和販賣等多個犯罪團伙。這也是河南省首例由銀行業金融機構主動發現并系統性提供涉案線索的打擊冒名開卡成功案例。為此，河南省分行被省公安廳授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作突出貢獻獎”，該分行5名人員被授予“打擊治理虛假信息詐騙警銀合作先進個人”。
近年來，河南省分行緊抓案防不放松，持續強化警銀溝通協作，努力打造經營管理平安銀行、內控管理放心銀行。
于無聲處發現犯罪線索
2017年以來，河南省分行安全保衛部收到多起客戶持不同身份證在多個網點開辦銀行卡的可疑報告。對此，工作人員的第一感覺就是：同一個人在一天之內跑四五個地市去辦卡，用的還是不同的身份證，很不正常。很可能是有預謀、有組織的犯罪行為。
該分行立即向省公安廳匯報。省公安廳經過分析，初步認定這是一起有預謀、有計劃、多個團伙相互勾結的犯罪行為，當即成立專案組，并緊急召集涉及疑似頂冒名開卡、開戶的9個地市公安刑偵負責人參加的案情通報會，當場分解任務，要求分別實施抓捕工作。
河南省分行積極配合，立即召開防范虛假信息詐騙領導小組會議，要求嚴密監控，密切配合公安機關查處案件，做好案件防范防控工作。截至目前，先后抓獲嫌疑人35名，查扣身份證件1100余張、銀行卡300余張、手機卡80余張，其中10人已經被判處刑罰。
筑牢資金安全“銅墻鐵壁”
長期以來，河南省分行與省公安廳強化合作，建立了長效的工作機制。“省公安廳與河南省分行密切合作，已經從單純的工作關系發展成并肩作戰的戰友關系。”省公安廳刑偵總隊對河南省分行的工作高度認可。
在虛假信息詐騙日益嚴峻的形勢下，河南省分行積極響應省公安廳建立省、市兩級反欺詐中心的要求，在規定的時間內安排人員和設備進場到位，率先簽訂了《河南省虛假信息詐騙案件涉案賬戶應急處置合作協議書》，切實提高了辦案效率，有效化解了涉案賬戶止付、凍結期限較長的難題，確保了及時挽回群眾資金損失。
在開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪活動過程中，河南省分行和省公安廳緊密配合、優勢互補、資源共享，建成了全省布建反欺詐網點基地。如許昌市公安局許昌縣蔣李集派出所和轄區蔣李集支行警銀密切合作，結合當地實際，因勢利導把反電信詐騙宣傳關口前移，把網點變成了有力的宣傳陣地，積極開展反電信詐騙宣傳活動。
營業網點與當地派出所不斷加強合作，利用營業所電子屏幕不間斷滾動播放電信詐騙短片、打出反詐騙警示語，通過圖文并茂的宣傳單、宣傳畫冊和展板等不同形式，積極向當地群眾宣傳電信詐騙的危害性，普及識騙防騙知識，在當地形成了來者必受感染、客戶必受教育的濃厚氛圍。
安全管理“永遠在路上”
“沒有想太多，就是嚴格按照平時培訓和應急演練的要求，盡量拖住嫌疑人，等待民警過來。案件的成功破獲離不開日常的培訓和教育。”在談到當天的抓捕工作時，鄭州市英協路支行柜員李晶晶難掩激動。
近年來，河南省分行始終樹立安全發展理念，將安全管理作為經營發展的基礎性、保障性、前提性工程來抓，按照總行要求，每三年一個主題，先后開展了安全保衛工作能力提升活動、安全保衛工作標準化達標活動，不斷夯實安全保衛工作基礎，把安全管理工作列入重要議事日程，與業務經營同計劃、同布置、同檢查、同獎懲，構筑了一把手親自抓、主管行領導具體抓、各部門配合抓、各員工自覺抓的安全管理格局，全行安全管理水平明顯提升，連續4年被總行評為安全保衛工作優秀單位。
同時，河南省分行著重強化培訓和演練力度，注重創新培訓方式，積極邀請當地公安機關人員到營業場所和辦公場所進行安全教育培訓授課，并持續加強典型案例警示教育，注重演練質量和效果，切實有效提升全員安防意識和安防能力，成功堵截多起安保類案（事）件，全省有7個二級分行獲得河南省“平安金融機構”稱號。□劉俊濤 王振偉
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