行而不輟 點亮郵夢
紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。只有在實踐中不斷摸索、不斷總結，才能在財富管理的道路上越走越遠，為客戶創造更多的價值，為郵政金融業務發展貢獻力量。
12年前，我懷揣憧憬與干勁，從校園步入安徽省合肥市郵政分公司工作。如今，我已成長為財富管理的“追星人”。光陰似箭，歲月如梭，如同一條蜿蜒曲折的河流，見證了我從0到1的華麗蝶變。
踏歌而行 做財富管理的“耕耘者”
剛開始從事金融工作時，每天看著前輩們熟練而又忙碌地工作，我深感自身專業知識不足。憑著一股“自找苦吃”的勁頭，我利用一切碎片時間補習，看財經新聞、關注理財類公眾號、報名參加中郵網院的專業培訓、買書刷題、瘋狂考證……在笨鳥先飛的路上，我也曾想過放棄，尤其是剛開始學習的時候，那些專業書籍中的知識對我來說猶如“天書”，讓我心里直發怵。可看著業績排名不佳，我的心里總憋著一口氣，不服輸的倔勁又上來了。終于，功夫不負有心人。得益于日積月累的辛勤付出、不懈耕耘，銀行從業、基金從業、AFP、CFP等一系列專業證書，像魚兒落網一樣，被我一一收入囊中。漸漸地，我的膽子大了起來，營銷客戶的聲音響亮起來，策劃的客戶營銷活動多了起來，找我咨詢理財產品的客戶也不斷增加。
日常工作中，我嚴于律己，給自己定下日目標、周目標、月目標，按照時間節點細化落地措施。每天，我的腦子里總想著今天邀約幾個客戶、面見幾個客戶，個性化方案從哪幾個角度細化完善……同時，密切關注市場動態，分析經濟形勢，洞察政策走向。按照理財經理“五步工作法”，我想盡一切辦法、盡最大可能達成自己的既定目標。理財經理的工作，不是簡單完成任務就了事，而是要將所學的金融知識和客戶需求有機結合起來，有針對性地提供便捷的服務、有效的溝通。這件事情說起來簡單，做起來門道可不少。每一次出單后，我復盤時都會有新的感悟，我便將這些感悟記在筆記本上。筆記寫了一頁又一頁，成長也隨之悄無聲息地發生。漸漸地，我從一個“菜鳥”成為網點的業務標兵，成為大家眼中那個靠譜好學、敢講敢說的營銷能手，還擁有了自己的“粉絲群”。
堅守初心 做轉型升級的“引領者”
隨著金融行業的不斷發展和變革，郵政代理金融面臨著轉型升級的重要任務。客戶對財富管理的需求越來越大，財富顧問便應運而生。我以更大的格局和視野，開始打造個人IP，樹起了個人影響力。
為了更好地維護客戶，我開始留意微信朋友圈和短視頻“賽道”。第一次寫創作文案、第一次上鏡、第一次剪輯、第一次發布自己的短視頻……經歷過若干個第一次，現在，我每個工作日堅持更新兩條朋友圈信息，持續分享金融熱點，比如個人養老金要不要開通、“央媽”國債操作解讀等，不少客戶紛紛找我咨詢。
在合肥市潛山路郵政財富中心，我結合二十四節氣，組織開展不同主題的養客蓄客沙龍活動，有效實現拓客增收。2023年，我累計開展了超過45場線上線下培訓，涵蓋營銷技巧、重點產品剖析、各類系統運用等多個方面，開展了近百場客戶沙龍活動。每次活動后，我都會在朋友圈及時發布活動的圖片和視頻，讓客戶知道他們被重視、被回應。
合肥市作為一座科技創新的試點城市，吸引了大量戰略性新興企業來此落戶。2023年，合肥市分公司組織開展了“金融講座走進戰新企業”活動。我充分發揮個人特長和優勢，以財富講師的身份走進戰略性新興企業，為企業員工普及資產配置理念，做財經播報，每場活動都取得了良好的效果。這些讓我更加深刻地認識到，只有在實踐中不斷摸索、不斷總結，我才能在財富管理的道路上越走越遠，為客戶創造更多的價值。
知行合一 做財富之路的“奮進者”
成為一名財富顧問，不僅讓我踏入了職業生涯中的一片嶄新天地，亦是對我的全新挑戰。我不但要用心記事、做事，還要有想法、善總結，才能最大限度地激發自己的智慧和才干。
通過不斷地摸索和實踐，我建立了自己的“三小三大”工作法。小陣地帶動大服務，對于高凈值客戶，我和理財經理的服務陣地不局限在財富中心，而是在客戶感興趣的任何地方，以非金融權益增強高凈值客戶的黏性，扮演著連接客戶與財富橋梁的角色，滿足客戶的多元需求。小投入帶來大提升，我配合財富中心團隊，建立了分層級的理財經理每周培訓計劃以及理財經理榮譽體系評比機制，使大家的專業技能提升了，綜合能力變強了，業務發展積極性也更高了。小清單帶動大產能，我仍然每日、每周、每月給自己制定計劃清單，按照清單去做，慢慢打磨，形成“清單+閉環”機制和定期盤點客戶的習慣，不斷攻克了一個又一個營銷難關。
扎根成長 做財富金融的“擔當者”
2023年，我有幸代表安徽郵政參加郵儲銀行總行舉辦的十佳理財經理大賽。個人賽上，從接到案例展示的要求開始，我迅速厘清比賽要求，結合以往“財富周周講”的經驗，反復修改參賽案例，瀏覽大量財經網站以確保數據的準確性，還在視頻網站觀看優秀同行的“財經脫口秀”進行學習借鑒。在比賽當天，從第一輪的PPT案例展示到第二輪即興“財經脫口秀”，我的講解深入淺出、幽默接地氣，最終獲得了“卓越財富顧問”的榮譽稱號。
團體賽前一個月，我和團隊其他成員早早分工備賽，確定案例類型。有人剖析客戶需求，有人做財富規劃，有人構思框架，有人打磨話術。我們利用周末時間共同研討，反復地演練、復盤、改進、完善。比賽前一天，我們進行了最后一次演練。在那一刻，似乎工作以來所有的理論學習、實際經驗形成了閉環，一下子打通了“任督二脈”。比賽當天，我們互相打氣，帶著十足的信心上場，最終安徽郵政代表隊榮獲團體二等獎。
征程萬里風正勁，策馬揚鞭正當時。所有的成績都屬于過去，今后，我將繼續投身到財富金融的轉型發展中，用實際行動詮釋開拓進取的拼搏精神，在青春不止、夢想不息的道路上，努力綻放屬于自己的光芒。（王昌正、孟筱萌整理）
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