沈麗：做行之有度的“金融管家”
沈麗為客戶介紹理財產品。
沈麗，現(xiàn)任浙江省桐鄉(xiāng)市郵政分公司慶豐營業(yè)所理財經理。從業(yè)13年來，她持續(xù)不斷提升專業(yè)能力、用心用情服務客戶，深入推動團隊合作，將網(wǎng)點的金融工作打理得井井有條。截至9月底，沈麗銷售基金產品431萬元、理財產品2280萬元、資管產品132萬元。
學無止境 自我提升有態(tài)度
沈麗于2011年入職，從普通柜員做起，一步步走上了理財經理這個崗位。這些年，她在工作之余擠出時間考取了理財經理中級崗位證書、基金從業(yè)資格證書、AFP金融理財師等證書。“金融行業(yè)的發(fā)展速度非常快，不斷學習才能適應行業(yè)的發(fā)展變化。”沈麗笑著說。
在加入集團公司“千人兵團”“騎兵營”之后，沈麗把握每一次培訓機會，用理論武裝自己。她堅信，量的積累終會達到質的飛躍。2023年6月，沈麗首次參加浙江省郵政分公司十佳理財經理大賽，獲得第三名的好成績。在不久之后的全國郵政第八屆理財經理大賽中，通過筆試、面試等層層選拔，她最終獲得了“明星理財經理”的榮譽稱號。“沈麗作為嘉興市分公司唯一的選手，代表浙江郵政去集團公司參加比賽。她不驕不躁，全身心投入，時不時還會和別的選手交流經驗。”嘉興郵政財富組帶隊老師王旭嵐說。
真心相待 服務客戶有溫度
“小沈，上次那筆理財金快到期了，幫我看看接下來買什么產品？”葉女士是沈麗的忠實粉絲，接到網(wǎng)點理財?shù)狡谔嵝褧r總是要咨詢沈麗的意見，“小沈真的是我的理財管家，以前我只看收益買產品，是她建議我做資產配置，教我把投資分成短期、中長期和長期。這不，剛好趕上孫女要出國留學，我正好把這筆短期的錢拿出來給她，既不用損失理財收益，又解了燃眉之急。”除了金融服務，沈麗還用心用情關心客戶。家住網(wǎng)點周邊的俞阿姨腿腳不好，每次買完菜總會來網(wǎng)點坐下歇會兒，沈麗見俞阿姨不方便，常常主動攙扶她，還會幫忙拎菜送回家里。
目前，沈麗維護的富嘉客戶有298戶、富嘉（鉆石）客戶有8戶，每位客戶的興趣愛好、家庭情況、理財偏好她都如數(shù)家珍，并且總能在第一時間為客戶送上資金到期提醒、節(jié)日和生日祝福。
共同成長 團隊合作有深度
4月底，沈麗結束了集團公司在四川德陽舉辦的2024年精英理財經理“蒲公英行動”能力進階培訓。在這次培訓中，她和小組成員一起獲得了“班級最佳小組”“最佳案例展示”等榮譽。沈麗說：“干金融久了，就會發(fā)現(xiàn)，一個人干不好金融，一群人才能干大金融。”作為慶豐營業(yè)所的成員，經驗和專業(yè)知識一直是沈麗與大家分享最多的內容。小到打營銷電話的語氣，大到如何根據(jù)客戶特點推薦產品，她都毫無保留地將自己所學所用的知識經驗分享給網(wǎng)點成員，帶領大家一起成長。“我剛來網(wǎng)點時，電邀總失敗，沈麗姐耐心地指出我的不足，還給我演示她是怎樣打電話的，現(xiàn)在我的成功率大多了。”調到慶豐營業(yè)所工作的小徐說。
每次培訓、比賽后回到網(wǎng)點，沈麗都會將培訓中學習到的知識結合網(wǎng)點實際工作進行梳理，完善團隊獲客、活客、留客等工作方法。客戶維護“五步法”就是沈麗帶頭豐富完善的工作模板：客戶篩選、名單推送、場景搭建、活動執(zhí)行、效果跟蹤，網(wǎng)點成員分工合作完成這些環(huán)節(jié)，客戶的邀約到訪率提高了不少。
當前，金融工作重點已向蓄客提能轉變。被問到下一步工作安排時，沈麗表示，自己會落實好市分公司各項部署，學習提高，帶好團隊，行之有度，操之有方。
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