反洗錢工作是維護國家安全和金融安全的重要保障，是防范化解金融風險、維護金融穩定的重要抓手。反洗錢集中處理作業是金融機構防范洗錢風險的重要方式和關鍵環節。郵儲銀行廣東省分行運營中心（以下簡稱運營中心）充分發揮思政工作的重要作用，開展反洗錢人員思想動態調查，以調研結果為抓手，創新形成了以黨建引領、機制激勵、文化涵育、科技賦能“四輪驅動”的洗錢風險防控新模式。
黨建引領 明確工作方向
強化理論學習。運營中心通過讀書班集中研討、專題黨課等，形成“支部—黨員—全員”的理論學習體系，從源頭筑牢反洗錢人員思想防線。
促進黨業融合。運營中心開展“領題破題”“三亮三比三評”等活動，開展反洗錢可疑交易分析勞動競賽，激發員工履職盡責的內生動力。
構筑“紅色空間”。運營中心打造黨建文化墻，制作黨的創新理論學習長廊，拓寬理論學習新陣地，營造濃厚黨建宣傳氛圍。
機制激勵 夯實運轉基礎
約束激勵機制。運營中心構建風控量化評價機制和動態考評機制，根據重點可疑報告線索成案、破案情報價值，設立不同程度的獎勵和評價機制。
內部協調機制。運營中心構建快速響應機制，重點可疑報告完成時效從5天縮短至2.5天，1份重點可疑報告入選人民銀行《2022年可疑交易報告范例評析》。拓展利用新型科技監測洗錢犯罪的思路，在廣東省分行范圍內首次嘗試多主體洗錢風險監測自主建模。該模型在集團公司、中國國防郵電工會聯合組織的第三屆數據建模大賽中榮獲一等獎。
分階段培訓機制。運營中心成立初期，建立了“三個一”培訓機制，即每月一次行內制度培訓、一次監管制度培訓、一次典型案例分析研討，提升員工對制度的熟悉程度和操作標準化水平。目前，運營中心進入監測能力穩定提升階段，培訓機制更新為“N+1”機制，即每周一次小組質量分析、案例研討，每月一次團隊集中制度學習。同時，安排員工輪流參加權威機構組織的培訓，進一步提升員工的洗錢風險監測分析能力。
文化涵育 培育內生環境
深植合規理念。運營中心積極舉辦合規知識競賽、“合規文化下基層”等活動，常態化開展警示教育，持續營造人人講合規、人人守合規的氛圍，筑牢員工“不敢、不能、不想”的思想防線，從源頭預防問題發生。
強化員工排查。運營中心定期開展員工異常行為排查工作，及時發現和有效處置員工異常行為，降低員工參與違法活動的風險隱患。
豐富工會活動。運營中心多樣化組織開展員工關愛活動，持續增強員工歸屬感和獲得感，持續營造團結向上、充滿活力的工作氛圍。
科技賦能 構建關鍵要素
圍繞廣東省分行科技賦能的發展理念，運營中心在風險防控工作中強化科技賦能，以科技“借力打力”，以智能化手段提升反洗錢工作質效。
如深化RPA機器人流程運用，開發使用反洗錢系統流水申請、臺賬登記等RPA流程15個，大大壓降了簡單、重復操作環節耗時，有效解決了日常質量監督檢查取數困難的問題。（本文獲2023年度中國郵政優秀政研成果二等獎）
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